Ejemplos datos personales colombia

Ejemplos de datos personales

Datos de identificación: Nombre, apellido, tipo de identificación, número de identificación, fecha y lugar de expedición, nombre, estado civil, sexo, firma, nacionalidad, datos de familia, firma electrónica, otros documentos de identificación, lugar y fecha de nacimiento o muerte, edad, huella, ADN, iris, Geometría facial o corporal, fotografías, videos, fórmula dactiloscópica, voz, etc.

Datos de ubicación: como los relacionados con la actividad comercial o privada de las personas como dirección, teléfono, correo electrónico, etc.

Datos de contenido socio económico: como estrato, propiedad de la vivienda, Datos financieros, crediticios y/o de carácter económico de las personas, Datos patrimoniales como bienes muebles e inmuebles, ingresos, egresos, inversiones, historia laboral, experiencia laboral, cargo, fechas de ingreso y retiro, anotaciones, llamados de atención, nivel educativo, capacitación y/o historial académico de la persona, etc.

Datos sensibles: como los relacionados con la salud de la persona en cuanto a órdenes y relación de pruebas complementarias como laboratorio, imágenes diagnósticas, endoscópicas, patológicas, estudios, etc. diagnósticos médicos, generales o especializados, psicológicos o psiquiátricos, medicamentos y/o tratamientos médicos o terapéuticos de cualquier tipo, los relacionados con la pertenencia a sindicatos, organizaciones sociales, de derechos humanos, religiosas, políticas; datos relacionados con las convicciones religiosas, filosóficas y/o políticas, los datos de preferencia, identidad y orientación sexual de la persona, origen étnico-racial, personas de la tercera edad o menores de 18 años en condición de pobreza, datos sobre personas en situación de discapacidad personas con limitaciones psicomotoras, auditivas y visuales en condiciones de pobreza, personas víctimas de la violencia, personas en situación de desplazamiento forzado por violencia, madres gestantes o lactantes o cabeza de familia en situación de vulnerabilidad, menores en condición de abandono o protección, etc.

Que tipos de datos personales

¿Qué tipos de datos personales hay?

Las disposiciones sobre protección de datos establecen tipologías de datos según el mayor o menor grado de aceptabilidad de la divulgación:

  • Dato Público: Es el dato que la ley o la Constitución Política determina como tal, así como todos aquellos que no sean semiprivados o privados.
  • Dato Semiprivado: Es el dato que no tiene naturaleza íntima, reservada, ni pública y cuyo conocimiento o divulgación puede interesar no sólo a su titular sino a cierto sector o grupo de personas.
  • Dato Privado: Es el dato que por su naturaleza íntima o reservada sólo es relevante para el titular de la información.
  • Dato Sensible: Son aquellos que afectan la intimidad del Titular o cuyo uso indebido puede generar su discriminación, tales como aquellos que revelen el origen racial o étnico, la orientación política, las convicciones religiosas o filosóficas, la pertenencia a sindicatos, organizaciones sociales, de derechos humanos o que promueva intereses de cualquier partido político o que garanticen los derechos y garantías de partidos políticos de oposición así como los datos relativos a la salud, a la vida sexual y los datos biométricos.
como se recogen los datos personales colombia

¿Cómo se recogen los datos personales?

Los datos personales conforman la información necesaria para que una persona pueda interactuar con otras o con una o más empresas y/o entidades para que sea plenamente individualizada del resto de la sociedad, haciendo posible la generación de flujos de información que contribuyen con el crecimiento económico y el mejoramiento de bienes y servicios. Así, por ejemplo, cuando hacemos una solicitud de crédito ante una entidad financiera, se requiere diligenciar formularios con nuestra información personal, o cuando realizamos una compra y para realizar la factura de venta solicitan datos como el número de documento de identidad, correo electrónico, dirección y teléfono de contacto, entre otros.

Que son datos personales Colombia

¿Qué son Datos Personales?

Cuando hablamos de datos personales nos referimos a toda aquella información asociada a una persona y que permite su identificación. Por ejemplo, su documento de identidad, el lugar de nacimiento, estado civil, edad, lugar de residencia, trayectoria académica, laboral, o profesional, etc. Existe también información más sensible como su estado de salud, sus características físicas, ideología política, vida sexual, entre otros aspectos.

Herramientas para Debida Diligencia Colombia

Herramientas para la debida diligencia a proveedores

Herramientas y recursos que se pueden tener en cuenta para la debida diligencia a proveedores:

  • Software de gestión de proveedores:
    • Automatiza el proceso de recopilación de datos.
    • Facilita la evaluación de los proveedores.
    • Proporciona alertas en tiempo real sobre cualquier problema potencial.
  • Bases de datos de proveedores:
    • Gran cantidad de información sobre proveedores.
    • Historial financiero.
    • Cumplimiento con las leyes y regulaciones.
    • Rendimiento en términos de calidad y entrega.
  • Consultores especializados:
    • Asesoramiento experto y orientación durante todo el proceso.
    • Identificación de los riesgos potenciales.
    • Evaluación de la capacidad del proveedor para cumplir con los requisitos.
    • Desarrollo de estrategias para mitigar los riesgos.
  • Formularios y plantillas de debida diligencia:
    • Recopilación y organización de la información necesaria para la debida diligencia de manera sistemática.
  • Servicios de validación de proveedores:
    • Verificación de antecedentes.
    • Evaluación de riesgos.
    • Certificación de proveedores.
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¿Es necesario realizar la debida diligencia a proveedores?

Sí, la debida diligencia a proveedores es un proceso vital que puede ayudar a las organizaciones a:

  • Prevenir problemas legales.
  • Garantizar la calidad de los productos y servicios.
  • Evaluar la estabilidad financiera de los proveedores.
  • Gestionar eficazmente los riesgos.

Razones para realizarla:

  • Calidad de productos y servicios: Si un proveedor no puede entregar productos o servicios de calidad, esto puede afectar negativamente a tu empresa. La debida diligencia te permite evaluar su capacidad para cumplir con tus estándares de calidad.
  • Estabilidad financiera: Si un proveedor tiene problemas financieros, esto podría afectar su capacidad para entregar productos o servicios de manera consistente. La debida diligencia te permite evaluar su estabilidad financiera.
  • Gestión de riesgos: La debida diligencia es una parte esencial de la gestión de riesgos. Permite identificar y evaluar los riesgos potenciales asociados con un proveedor antes de establecer una relación comercial.
  • Cumplimiento legal: Vincularse con proveedores que no siguen las leyes y regulaciones puede resultar en multas significativas y daño a la reputación de la empresa. La debida diligencia te permite verificar su cumplimiento legal.
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¿Qué es la debida diligencia a proveedores?

En el mundo empresarial actual, elegir a los proveedores adecuados es crucial para el éxito. La debida diligencia a proveedores te permite minimizar riesgos y construir relaciones sólidas y confiables.

¿Qué es?

Es un proceso para evaluar y verificar la capacidad, confiabilidad y cumplimiento de tus proveedores antes de contratarlos.

¿Qué se busca?

  • Reducir riesgos financieros, legales, operativos y estratégicos.
  • Asegurar el cumplimiento de las normas y regulaciones.
  • Garantizar la calidad de los productos y servicios.
  • Fomentar relaciones comerciales a largo plazo.

¿Cómo realizarla?

  1. Define tus necesidades:
  • ¿Qué tipo de productos o servicios necesitas?
  • ¿Cuáles son tus requisitos de calidad, precio y entrega?
  • ¿Qué riesgos potenciales debes considerar?
  1. Investiga a los proveedores potenciales:
  • Busca información en internet, redes sociales y sitios web especializados.
  • Solicita referencias y contacta a clientes anteriores.
  • Verifica su situación financiera y legal.
  1. Solicita información y documentación:
  • Licencias y permisos de operación.
  • Certificaciones de calidad.
  • Estados financieros.
  • Políticas de seguridad y medio ambiente.
  1. Evalúa la capacidad del proveedor:
  • Visita sus instalaciones y conoce su proceso productivo.
  • Reúnete con su equipo de trabajo y verifica su experiencia.
  • Negocia los términos y condiciones del contrato.
  1. Monitorea el desempeño del proveedor:
  • Realiza evaluaciones periódicas.
  • Mantén una comunicación abierta y fluida.
  • Busca oportunidades de mejora continua.

Recuerda: La debida diligencia es un proceso continuo que te ayudará a construir relaciones sólidas y confiables con tus proveedores, impulsando el éxito de tu organización.

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Importancia de la debida diligencia a proveedores

La debida diligencia a proveedores es fundamental para las empresas que buscan:

  • Mantener un buen posicionamiento en el mercado.
  • Cumplir con las regulaciones.
  • Crear una gran ventaja competitiva.

¿Por qué es tan importante?

  • Reduce riesgos: Permite identificar y evaluar los riesgos potenciales asociados a un proveedor antes de establecer una relación comercial.
  • Asegura el cumplimiento legal: Te ayuda a asegurarte de que el proveedor opera dentro de los límites de las restricciones y regulaciones legales.
  • Garantiza la calidad: Te permite verificar que los productos o servicios que recibes cumplen con los más altos estándares de calidad.
  • Fomenta relaciones a largo plazo: Ayuda a establecer una base sólida para una relación comercial a largo plazo, al asegurarse de que ambas partes tengan una comprensión clara y precisa de los términos y condiciones de la transacción.
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Debida Diligencia: El papel del oficial de cumplimiento

El oficial de cumplimiento juega un papel fundamental en la debida diligencia, siendo responsable de:

  1. Diseño e implementación del proceso:
  • Liderar la creación e implementación del proceso de debida diligencia de acuerdo con las normas y mejores prácticas.
  • Definir los criterios de riesgo para identificar a los clientes y transacciones que requieren un mayor nivel de análisis.
  • Desarrollar los procedimientos para la recolección, análisis y almacenamiento de la información.
  • Capacitar al personal involucrado en el proceso de debida diligencia.
  1. Supervisión y monitoreo:
  • Supervisar el cumplimiento del proceso de debida diligencia en todas las áreas de la empresa.
  • Realizar auditorías para evaluar la eficacia del proceso y detectar posibles mejoras.
  • Monitorear las transacciones y actividades de los clientes para identificar operaciones inusuales o sospechosas.
  • Investigar y reportar las actividades sospechosas a las autoridades competentes.
  1. Asesoramiento y apoyo:
  • Asesorar a la gerencia y al personal sobre las normas de prevención del LA/FT y la debida diligencia.
  • Brindar apoyo a las áreas de negocio en la implementación del proceso de debida diligencia.
  • Mantenerse actualizado sobre las últimas regulaciones y mejores prácticas en materia de prevención del LA/FT.

En resumen, el oficial de cumplimiento es responsable de garantizar que la empresa cuente con un proceso de debida diligencia efectivo que ayude a prevenir el LA/FT y proteger sus intereses.

**El oficial de cumplimiento es un actor clave en la lucha contra el LA/FT. Su trabajo es fundamental para proteger a las empresas

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Debida Diligencia: Beneficios

En el blog anterior, mencionamos algunos de los beneficios de la debida diligencia. En este blog, ampliaremos la información sobre estos beneficios y destacaremos otros aspectos importantes.

Beneficios de la debida diligencia:

Prevención del LA/FT:

  • Reduce el riesgo de ser víctima de actividades de LA/FT: La debida diligencia ayuda a las empresas a identificar y evitar relaciones comerciales con personas o entidades involucradas en actividades ilícitas. Esto reduce el riesgo de ser utilizado para lavar dinero o financiar el terrorismo.
  • Protege la reputación de la empresa: Las empresas que implementan un proceso de debida diligencia efectivo se posicionan como entidades responsables y comprometidas con la transparencia. Esto protege su reputación y la confianza de sus clientes, socios e inversores.
  • Evita sanciones legales: El incumplimiento de las normas de prevención del LA/FT puede conllevar a sanciones legales significativas. La debida diligencia ayuda a las empresas a cumplir con estas normas y evitar multas, procesos judiciales e incluso la suspensión de sus actividades.

Mejora la gestión de riesgos:

  • Permite identificar y mitigar otros riesgos: Además del LA/FT, la debida diligencia también ayuda a identificar otros riesgos, como el fraude, la corrupción y el incumplimiento de las normas comerciales.
  • Mejora la toma de decisiones: La información recopilada durante el proceso de debida diligencia permite a las empresas tomar decisiones más informadas sobre sus relaciones comerciales.
  • Fortalece el control interno: La debida diligencia es un componente clave de un sistema de control interno efectivo.

Beneficios adicionales:

  • Acceso a nuevas oportunidades: Las empresas que implementan un proceso de debida diligencia efectivo pueden acceder a nuevas oportunidades de negocio con clientes y socios que comparten sus valores y compromiso con la transparencia.
  • Mayor eficiencia: La automatización y la digitalización del proceso de debida diligencia pueden aumentar la eficiencia y reducir los costos.
  • Mejora la relación con los clientes: La debida diligencia puede ayudar a construir relaciones más sólidas y confiables con los clientes.

En resumen, la debida diligencia es una herramienta valiosa que ofrece una amplia gama de beneficios para las empresas. Implementar un proceso de debida diligencia efectivo no solo ayuda a prevenir el LA/FT, sino que también mejora la gestión de riesgos, fortalece el control interno y abre nuevas oportunidades de negocio.