El oficial de cumplimiento juega un papel fundamental en la debida diligencia, siendo responsable de:
- Diseño e implementación del proceso:
- Liderar la creación e implementación del proceso de debida diligencia de acuerdo con las normas y mejores prácticas.
- Definir los criterios de riesgo para identificar a los clientes y transacciones que requieren un mayor nivel de análisis.
- Desarrollar los procedimientos para la recolección, análisis y almacenamiento de la información.
- Capacitar al personal involucrado en el proceso de debida diligencia.
- Supervisión y monitoreo:
- Supervisar el cumplimiento del proceso de debida diligencia en todas las áreas de la empresa.
- Realizar auditorías para evaluar la eficacia del proceso y detectar posibles mejoras.
- Monitorear las transacciones y actividades de los clientes para identificar operaciones inusuales o sospechosas.
- Investigar y reportar las actividades sospechosas a las autoridades competentes.
- Asesoramiento y apoyo:
- Asesorar a la gerencia y al personal sobre las normas de prevención del LA/FT y la debida diligencia.
- Brindar apoyo a las áreas de negocio en la implementación del proceso de debida diligencia.
- Mantenerse actualizado sobre las últimas regulaciones y mejores prácticas en materia de prevención del LA/FT.
En resumen, el oficial de cumplimiento es responsable de garantizar que la empresa cuente con un proceso de debida diligencia efectivo que ayude a prevenir el LA/FT y proteger sus intereses.
**El oficial de cumplimiento es un actor clave en la lucha contra el LA/FT. Su trabajo es fundamental para proteger a las empresas