¿A quiénes aplica el SAGRILAFT?

El SAGRILAFT aplica a todas las empresas del sector real en Colombia que estén vigiladas por la Superintendencia de Sociedades. Esto incluye, entre otras, las siguientes empresas:

• • Empresas comerciales
  • Empresas industriales
  • Empresas de servicios
  • Empresas constructoras
  • Empresas inmobiliarias
  • Empresas de servicios jurídicos y contables
  • Empresas de cobranza

¿Cómo se aplica el SAGRILAFT en Colombia?

La implementación del SAGRILAFT en Colombia se basa en tres etapas:

1. Diseño y aprobación:

• La empresa debe identificar y evaluar sus riesgos de LA/FT/FPADM.
• La empresa debe diseñar e implementar políticas, procedimientos y controles para mitigar sus riesgos de LA/FT/FPADM.
• La empresa debe obtener la aprobación de su SAGRILAFT por parte de la Superintendencia de Sociedades.

2. Auditoría y cumplimiento:

• La empresa debe realizar auditorías internas para verificar el cumplimiento de su SAGRILAFT.
• La Superintendencia de Sociedades puede realizar auditorías externas para verificar el cumplimiento del SAGRILAFT de la empresa.

3. Divulgación y capacitación:

• La empresa debe divulgar su SAGRILAFT a sus empleados, clientes y proveedores.
• La empresa debe capacitar a sus empleados en materia de LA/FT/FPADM.

¿Cuáles son los beneficios de implementar el SAGRILAFT?

Los beneficios de implementar el SAGRILAFT son los siguientes:

• • Reduce el riesgo de que la empresa sea utilizada para lavar activos, financiar el terrorismo o la proliferación de armas de destrucción masiva.
  • Mejora la imagen y reputación de la empresa.
  • Fortalece el control interno de la empresa.
  • Facilita el acceso al crédito y a otras oportunidades de negocio.
  • Evita sanciones por parte de la Superintendencia de Sociedades.